保险科普：保单查询实用工具有哪些？保单如何管理好一点？

临近年底，大家都在忙着家庭和工作上的各种总结，奶爸也要提醒大家，家里的保单也该做个“年终总结”了。

 

及时整理汇总好家里大大小小的保单，全面了解自己和家人的保障状况，才能更有针对性地进行查漏补缺。

 

而且有些朋友平时工作很忙，稀里糊涂买了很多保险，结果都不记得自己买了什么，甚至忘记续保，所以“保单管理”这件事情一定要及时做好。

 

怎样才能快速查到自己名下所有保单呢？

 

今天，奶爸就来给大家更新一下几种保单查询的方法，还又监管部门新推出的服务，一起来看看。

 

一、保单查询实用工具有哪些？

 

1、金事通APP

 

金事通app是由中国银行保险信息技术管理有限公司（简称中保信）推出的一站式保险服务平台，该公司由国家金融监督管理总局直接管理。

 

中保信是国家拥有最全保单数据的机构，目前可以查询人身险、车险和投资型保险，还能查看税延养老险、税优健康险等。 

 

 

下载金事通APP后，用自己的身份证号、手机号码注册，并实名认证，

 

点击对应的险种，即可快速查询到本人作为“被保人”和“投保人”的保单。

 

目前保单内容可以查询到：保险公司、保单号码、投保人、被保险人、险种名称、保障期限等。

 

不过需要注意的是，失效期超过7天的保单、保额在1000元以下的小额保单和海外及港澳台的保单从这里搜索是查询不到的。

 

除了这些正常状态的保单，还有一些保险金或现金价值长期未领取的人身保险保单，被称为“睡眠保单”。

 

12月15日，国家金管总局官网发布消息称，人身保险“睡眠保单”信息一站式查询服务已经正式上线，免费开放给金融消费者，为其查询自己作为投保人和被保险人的“睡眠保单”相关信息。

 

 

人身保险“睡眠保单”信息一站式查询服务

 

为了配合监管的要求，金事通app上新了“睡眠保单”查询功能。

 

所谓的“睡眠保单”，APP也给出了相应的解释： 

 

 

在APP首页“常用服务”项目下的“睡眠保单”模块查询相关信息，并通过“联系保险公司”按键与保险公司取得联系。

 

除了这些保单查询功能，这个APP的首页，常用服务模块还有“交费提醒”功能，还可查看全年交费计划并设置交费提醒。

 

2、各家保险公司的官方渠道

 

现在是互联网时代，大部分保险公司都有自己的官网、APP以及微信公众号。

 

投保了哪家保司的产品，就可以顺便关注一下相关的官方账号，随时可以查看自己的保单信息，了解保障情况。

 

以信泰人寿为例，

关注“信泰保险官微”，点击右下角的“客户服务”—“服务大厅”，登录之后就可以看自己投保了哪些产品，保单详情等信息。 

 

 

目前官微除了保单查询功能，还有电子保单下载和纸质保单申请等功能。

 

不过保险公司的官微，只能查看你在那家公司买的产品，

 

想查看全部保单信息的话，还需要关注其他产品对应的保险公司官微和官网，操作有些许繁琐。

 

另外，还有一种极端情况需要注意，如果保险公司被其他保险公司接管了，保单查询可能会存在一些问题。

 

比如今年华夏人寿已经变成瑞众人寿了，后台就有朋友来咨询保单查询的问题： 

 

 

 

奶爸也提醒一下大家，

 

如果是投保的华夏的保单，还是可以去华夏保险的微信公众号查询，不过有些官微已转让给瑞众保险了，可以咨询瑞众的客服获取保单信息。

 

3、个人电子邮箱

 

线上投保时，保险公司都会要求我们提供一个电子邮箱，目的就是发送电子保单。 

 

 

登陆填写的邮箱后，就可以查看保险公司发来的保单邮件。

如果邮件数量过多，很难找到的话，可以在搜索框里输入“保单”、“保险”等关键词来查看。 

 

 

不过要注意，时间太久的话，邮件有可能被放进了“垃圾箱”，也可以留意一下“垃圾箱”的邮件。

虽然电子邮箱查看是比较方便，但是防患于未然，还是建议大家收到保险公司发来的邮件后，及时保存到自己的电脑上。

或者打印出来，顺手做一个备份，这就不怕万一忘记了，以后想看也方便。

 

通过这种方法如果还担心有遗漏的保单的话，可以再查找一下自己的手机短信、相关的缴费记录，通过检索关键词，进行查漏补缺。

 

4、保险平台保单管理工具

 

保险公司除了自己组建团队卖保险，还会跟其它平台合作。

 

一些规模大、技术实力强的平台，会开发专门的保单管理工具，如APP、小程序等，

 

可以把这类工具利用起来，记录保单信息，随时查看。

 

如果你是通过奶爸保平台投保的，可以在【奶爸保保单管理】小程序上查看自己和家人的保单。

 

操作也是很简单，

 

投保成功后，在微信上搜索【奶爸保保单管理】小程序，用微信手机号或者投保手机号授权登录，就可以看到了。

 

 

 

如果是通过其他渠道投保的，也可以把自己保单的基础信息录入进来，统一管理。

除了查看保单，还能进行保单备份、查看保障分布，从而完善自己和家人的保单配置，更加方便快捷。

不知道如何操作的话，可以联系你的奶爸保专属规划师，或者在文末留言，我们安排一位规划师协助你。

 

除了上述几种保单查询方式，中国保险万事通公众号也可以查询。

 

这个公众号背后是中国保险行业协会，是一家非营利性组织，但可惜的是，不过它在2023年12月31日就停止对外服务了：

 

 

 

不过有了前面几种渠道，应该足够能帮助大家做好保单查询了。

 

二、保单如何管理好一点？

 

保单查询完成后，也要同步做好保单管理，

 

一方面可以方便自己随时查看，给谁买了保险、买了什么保险、保障内容有哪些，都可以一目了然；

 

另一方面，可以及时做保单诊断，了解自己和家人目前的保障状况，要是发现存在问题，也能及时补充和修改，不断优化自己的保险配置。

 

一年期的保单，方便及时续保；长期保障的保单，也能避免错过缴费期限。

 

保单具体怎么管理呢？

 

1、把电子保单打印出来

 

第一个办法，是把所有的保单都打印出来，分类整理好，统一放到专门的文件袋里。

 

虽然原始，但胜在也是比较实用的办法。

 

纸质版保单的好处在于：方便快速查看，并且可以给家人留档。

 

不过，一旦保单过多，也会有点混淆。

 

2、用excel表格保存

 

第二个办法，是整理到Excel表格里。

 

好处是一目了然，逻辑清晰。

 

具体信息包括保险公司、险种、产品名称、保障内容、投/被保人/受益人、保费、扣款账号等。

 

 

如果需要这种表格模板，可以联系奶爸领取，也可以让规划师帮忙整理保单，做保单检视。

 

这两个方法一起使用，更加事半功倍。

 

不过，不管是打印出来的纸质保单，还是用excel做的电子表格，

 

都要把存放位置及时同步给家人，当自己不方便的时候，

 

家人也可以拿着保单向保险公司申请理赔。

 

3、保单管理APP（小程序） 

 

第三个办法，是使用专门管理保单的APP或小程序。 

 

可以利用这些小工具记录保单信息，随时查看。

 

如果是在奶爸这边投保的话，可以登录【奶爸保保单管理】小程序，这时系统会发送一条授权信息， 

 

授权成功后，就可以查看自己当时所购买的保单情况。 

 

 

当然，如果是通过其他渠道投保的，就需要把保单的基础信息录入进来，这样就可以同步自己及家人的保单情况。 

 

【奶爸保保单管理】小程序还能进行保单备份、查看保障分布等功能，

从而完善自己和家人的保单配置，更加方便快捷。 

 

不知道如何操作的朋友，可以联系我们的规划师进行了解。 

 

4、找专业保单代管理机构

 

第四个办法，是找保单管理机构。

 

这个方法，比较适合大额保单，或保单数量非常多的家庭。

 

普通人群，保单数量不会太多，自己制表或使用专门管理保单的APP或小程序，就可以满足自身需求。

 

三、奶爸总结

 

买保险并不是一劳永逸的事情，我们还需要定期查漏补缺，及时完善风险缺口，这时保单就是一个非常重要的资料。

 

而且保单也是我们在保险理赔、退保或者保单贷款时所需要用到的重要资料。

 

我们还是要养成定时查看保单，以及整理保单的好习惯！

如果大家挑选保险有什么困难，可以扫码关注：奶爸保公众号进行1对1咨询。

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