最新保险公司十大排名如何,从硬实力、软实力来看

奶爸保 2023-04-26 17:03:00
原创

很多消费者买保险时都会关注保险公司的排名如何、实力怎么样,作为投保参考。

 

判断一家公司实力如何,要从多个维度来看,参考指标不一样排名也会发生变化。

 

那么今天奶爸为大家整理了最新保险公司十大排名,将从硬实力、软实力来看:

 

| 保险公司硬实力排名如何?

| 保险公司软实力排名如何?

| 奶爸总结

 



一、保险公司硬实力排名如何?

 

我们从注册资本、保费收入和偿付能力三个维度,进行了对比。

 

1、注册资本前10名的保险公司

 

要说一家公司大不大,从注册资本就能看出来。

 

前10名的寿险公司有:

 


这10家公司,都是上百亿的注册资本,实力非常雄厚!

 

2、保费收入前10名的保险公司

 

我们常说的“前十大保险公司”,大多数人其实是按保费规模来看的。

 

奶爸这里汇总的是2022年寿险公司保费收入TOP10:

 


前七名基本被【老七家】牢牢占据,保费收入都是上千亿!

 

像排名第一的中国人寿,2022年累计保费收入6152亿元。

 

对比2021年来说,保费增速都有增有减,

 

太保寿险和中邮人寿不仅挤了前十,而且保费增速都在6%以上。

 

3、偿付能力前10名的保险公司

 

偿付能力,直白来说,

 

就是银保监会定期对保司进行考核,看看它们有没有能力赔钱。

 

3个重要的考核指标:

 

l 核心偿付能力充足率不低于50%;

l 综合偿付能力充足率不低于100%;

l 风险综合评级在B级及以上。

 

当然,偿付能力过高也不意味着保司一定实力强,

 

有可能这类的保司投资效率不高,手里才会压着很多钱。

 

奶爸根据2022年第四季度考核结果,把风险综合评级在A以上的保司,

 

按照核心偿付能力高低,进行了排位:

 


像友邦人寿、安联人寿、恒安标准和中国人寿,风险评级都在AAA,交出了一份高分答卷。

 

当然,没有上榜的保司并不代表不及格,

 

除少数几家公司风险综合评级不合格外,大部分保司偿付能力都还是很稳妥的。

 

要说不合格有什么惩罚呢?

 

有可能会被监管大大约去谈话,或者限制股东分红、高管薪资等等,

 

还得提交预防偿付能力充足率恶化的计划书。

 

考不及格,也不容易啊~

 

4、世界500强的10家保险公司

 

要说对公司的综合评价,《财富》的世界500强排名还是比较权威的。

 

奶爸也汇总了2022年进入世界500强的10家保险公司:

 


基本上都是大家耳熟能详的大保司们,比如中国平安、中国人寿和人保寿险等等。

 

二、保险公司软实力排名如何?

 

硬实力PK完,我们来看看软实力。

 

软实力我们也根据前面提到的,保险服务质量指数、理赔数据和投诉情况3个维度进行对比。

 

1、保险服务质量指数

 

保险往往都是【先缴费后服务】,很多人说想知道服务质量好不好,

 

那么这个保险服务质量指数,就是一个衡量的标准。

 

这个指数,是中国银保信根据理赔获赔率、退保率、案件平均支付周期等7个指标,

 

层层打分得出的结果,相对比较客观公正。

 

奶爸汇总了2022年上半年度的评分情况:

 


前10名基本评分都在88分以上,可谓服务质量非常高了。

 

上榜的除了大公司,比如中国人寿、太保寿险等,

 

也有小公司,比如中意人寿、前海人寿。

 

2、理赔情况

 

保险公司每年都会公布理赔年报,里面涉及的内容非常多,

 

其中就有我们最关注的,比如:

 

谁赔得最多、谁的获赔率最高,又或者谁赔得最快?

 

奶爸汇总了2022年大部分保司的理赔年报,

 

先来看看赔得最多的前10名保险公司:

 


像中国人寿、平安人寿、泰康人寿等,卖得多、赔得也多,

 

中国人寿依旧位列第一,一年赔了515亿元!

 

再来看看支付时效(即赔得快)TOP10的有哪些公司:

 


其中有6家公司平均支付时效半天就够了,大部分就是1天多一点。

 

中国人寿、泰康人寿,虽然赔得多,但是支付时效一点不拖沓,非常丝滑!

 

最后来看看获赔率前10名都有谁:

 


竞争非常激烈,能入前10名的,获赔率都在99.5%以上。

 

也就是说1000个人里面,只有5个人,

 

可以能因为没有达到理赔标准,

 

或者因为没做好健康告知等,导致理赔失败。

 

3、投诉情况

 

当然,保险公司也少不了被投诉的情况,银保监会每个季度都会在官网进行通报:

 

谁因为理赔、销售或退保等环节被消费者投诉了。

 

先来看看谁被投诉得最多。

 

奶爸汇总的是2022年寿险公司投诉情况:



是不是有点熟悉?

 

没错,像平安人寿、中国人寿等几家保费前10的公司,投诉量也在前10。

 

上榜的大公司不少,小公司也有。

 

所以投诉并不是某类公司的专属。

 

再来看看投诉率排名情况,这里我们参考3个指标:

 

l 亿元保费投诉量

l 万人次投诉量

l 万张保单投诉量

 

其中最值得关注的是万人次投诉量,

 

也就是每承保10000万名客户,所产生的投诉量,这项数据对消费者更有参考价值。

 

奶爸汇总了2022年第四季度人身险公司的一些数据:

 




投诉量前10位的保险公司,除了新华养老有点高以外。

 

大多数万人次投诉量在0.3~0.4件/万人次。

 

当然投诉量大并不代表说理赔一定很难,

 

也可能跟业务量大、产品介绍没有到位等等都有关系。

 

总的来说,除了人身险大小公司投诉情况都差别不大。

 

三、奶爸总结

 

相信大家看到这里也对保险公司有一个大概的了解,当然排名是不断更新的,没有上榜的保司也不代表实力差。

 

保险公司受到监管,这一点我们可以放心,买保险最重要的还是要看保障内容,选择适合自己的产品。



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