手把手教你做一笔逆回购交易

大家在对逆回购有一定的了解以后，重要的事就来了。怎样做逆回购交易呢？

 

奶爸就详细的说说国债逆回购的实操。

 

一、逆回购的选择

 

品类选择

 

首先，我们要找到一个合适我们交易的逆回购品种。

 

两市加起来有18个逆回购的品种，虽然数量不多，但是到底做哪一个呢，这也是个问题。

 

具体做哪个，奶爸用一组成交额数据来回答这个问题。

 

随机选择一天数据，通过对市场上逆回购成交情况的排行，如下：

 

 

再经过长时间的观察，奶爸发现规律：

 

短期逆回购比长期逆回购成交量更大。

 

其实逆回购并不像股票，不存在业绩好坏的问题。

 

所以所有逆回购品种质地都是一样的，就是投资期限不同。

 

选择一些交易活跃，流动性强的逆回购品种总是比较有利的。

 

长期逆回购需要长期锁定资金，不具有短期逆回购的灵活性。所以短期逆回购是市场交易的主要选择。（一天期逆回购是市场最常交易的品种）

 

在知道买啥品种的逆回购还不够，我们还要对买入的时机细化一下。（其实逆回购交易对于交易时机的要求并不严格，因为逆回购几乎不会产生亏损，而且收益的波动也并不大。）

 

奶爸也是一个细致的人，统计了一组逆回购最高价出现时间的数据。

 

时机选择

 

奶爸闭着眼睛随机截取了204001（上海一天期逆回购）的一段数据，数据范围大概有两年左右，把逆回购的最高价出现的时间做了一个统计。

 

发现在早上9：30—10：00和下午14：30—15：00这两个时间段，逆回购的全天最高利率很有默契的密集出现在这两个时间段，这两个时间段做逆回购交易是不错。

 

注：今年一月份开始逆回购交易时间推迟到每天的15：30，

原本14：30—15：00这个时间段可顺推到15：00—15：30。

 

翻看过往的历史走势，交易时间的最后半小时，逆回购很容易出现飙升或者急跌，成交也很剧烈。所以两点半后的逆回购操作，容易有两个极端的出现，要么利率很高，要么很低。

 

如果单纯想稳一点获得较高利率，那就早上做逆回购。这样收益会比较有利，也不用瞎操心。

 

但当天有股票操作的，奶爸建议下午后才做逆回购，在确定当天资金不再有股票操作上以后再做逆回购。

 

虽然这样不能得到一个比较稳的利率。但奶爸觉得，对于一个股民来说，股票操作要放在首位，逆回购只是对股票操作外的一种处理闲余资金的方法。反正做一天期逆回购，不影响第二天股票的买卖。

 

交易成本

 

有的朋友可能关心，做国债逆回购交易，手续费怎么收取呀？

 

这一点大家就可以放心，逆回购交易费还是比较低的。逆回购一般都是每天0.01‰，也即是每十万每天收取1块的手续费。

 

每超过5天就按5天算，所以7天期的逆回购是0.05‰的交易费；14天期的是按0.1‰收取，以此类推，最高0.3‰封顶。

 

附上两市逆回购代码费率表：

 逆回购费率

上海和深圳的逆回购区别

 

既然两个市场做的事情是一样的，收费也一样。那为啥不直接合并呢？

 

其实，两个市场还是有区别的。

 

在资金上，做国债逆回购有交易门槛，上海逆回购的最低交易额是十万，也就是说在交易时，只能十万十万的买。

 

那如果没有十万资金怎么办呢？

 

没关系，我们可以做深圳交易所的逆回购呀。深圳交易所逆回购最低交易额只需要一千的资金量，相对来说就很平民啦。

 

在利率上，由于两个市场存在管理规定和交易门槛等差异。

 

同期限的逆回购，上海逆回购经常会出现比深圳利率高的情况，但是相差幅度不大。

 

所以奶爸一般是先做上海的逆回购操作，再把不足十万的部分做深圳的逆回购操作，虽然多了一个步骤，但是可以充分利用资金。

 

真正的理财上，是充分利用账户内的每一份资金。

 

如果觉得这样做麻烦，直接做深圳逆回购，或者直接做上海逆回购（土豪版逆回购）就够了。

 

具体账户交易流程

 

要做逆回购交易，首先你需要有一个股票账户。

 

逆回购操作就是在股票账户内做卖出操作（逆回购都必须是卖出的）。

 

1、首先，输入逆回购代码。（十万以下做深圳交易所逆回购，十万以上做上海逆回购。）至于交易的品种，一般做短期的逆回购。

 

在未来用不到资金的情况下尽量做，奶爸自己平时喜欢做做股票，所以一般只做一天期的深圳交易所的逆回购。

 

2、确认逆回购利率。（在五档价位内，把约定利率往下调整，设置在低于现价的几个价位内，很容易就可以成交了）

 

3、输入要交易的逆回购数量。

 

国债逆回购是以张为单位的，一般交易软件会显示最多可卖出的数量。

 

至于卖出多少逆回购呢？

 

奶爸的建议是：All in！把闲余的，用不上的资金全部做逆回购。

 

4、最后只要点击卖出，完成整个逆回购操作啦。

 

做完逆回购操作，接下来就是静静的等着收利息就好啦。

 

资金到期就会自动回到你的账户啦。 

二、奶爸总结几点逆回购的小技巧：

 

1. 在节假日前第二个交易日做逆回购交易，性价比最高。（一般周末，周四做逆回购；长假期，在放假前两个交易日做逆回购交易）

 

2. 有股票交易习惯的朋友，一般在股市收市后，15：00—15：30做一天期的逆回购交易。（第二天股市开市前，资金就会回到账户，可用不可取。）

 

3. 单纯想趁高利率缛一把羊毛的，可以在高利率当天早上买入。（节省时间，又不用操心）

 

4. 最后就是，要注意逆回购的投资期限，合理分配自己的资金流。

有不懂的欢迎留言与奶爸交流。

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